2026년 10월 연금저축 중간 기록
연금저축2026년 10월 개인 연금저축 기록. 이번 달에는 100만 원을 더 넣으면서 누적 투자금 1억 원을 채웠다.
투자금과 현재 평가액
| 항목 | 10월 15일 확인 금액 |
|---|---|
| 총 투자금 | 100,000,000원 |
| 보유 상품 평가액 | 131,337,300원 |
| 계좌 현금 잔액 | 372,620원 |
| 상품 평가액 + 현금 | 131,709,920원 |
| 원금 대비 누적수익금 | +31,709,920원 |
| 원금 대비 누적수익률 | +31.71% |
원금은 1억 원, 평가액과 현금의 합계는 약 1억 3,171만 원이다. 원금보다 3,171만 원가량 늘어난 상태다.
이번 달 납입과 기록 변화
누적 투자금은 1억 원이 됐다.
| 항목 | 9월 10일 History | 10월 13일 History |
|---|---|---|
| 투자원금 | 99,000,000원 | 100,000,000원 |
| 기록된 계좌 평가액 | 131,844,953원 | 132,372,050원 |
| 누적수익금 | 32,844,953원 | 32,372,050원 |
| 원금 대비 누적 수익률 | 33.18% | 32.37% |
두 History 기록을 비교하면 원금은 100만 원 늘었고, 계좌 평가액은 527,097원 늘었다. 누적수익금은 472,903원 줄었다.
상품별 비중
현재 목표는 미국나스닥100과 미국배당다우존스에 각각 30%, 신흥국 주식·CD금리·금·미국채에 각각 10%다. 비중은 현금을 제외한 보유 상품 평가액을 기준으로 계산했다.
| 상품 | 평가액 | 현재 비중 | 목표 비중 | 목표 대비 |
|---|---|---|---|---|
| TIGER 미국나스닥100 | 40,421,935원 | 30.78% | 30% | +0.78%p |
| TIGER 미국배당다우존스 | 40,024,655원 | 30.47% | 30% | +0.47%p |
| PLUS 신흥국MSCI(합성 H) | 12,327,490원 | 9.39% | 10% | -0.61%p |
| KODEX CD금리액티브(합성) | 12,898,920원 | 9.82% | 10% | -0.18%p |
| ACE KRX금현물 | 12,455,000원 | 9.48% | 10% | -0.52%p |
| TIGER 미국채10년선물 | 13,209,300원 | 10.06% | 10% | +0.06%p |
| 합계 | 131,337,300원 | 100.00% | 100% | — |
목표와 가장 차이가 큰 상품은 미국나스닥100으로, 목표보다 0.78%p 높다. 신흥국 주식과 금은 각각 0.61%p, 0.52%p 낮다. 여섯 상품 모두 목표와의 차이가 1%p 이내다.
지난달에는 3분기 리밸런싱을 진행했다. 이번 달에는 현재 비중과 목표의 차이를 기록해 둔다. 시트의 리밸런싱 계산표에 나온 수량은 계산 결과이므로 실제 매수·매도 내역으로 옮기지 않았다.
누적 기록
2025년 9월부터 2026년 10월 13일까지의 History 기록이다. 막대는 투자원금과 누적수익금, 선은 오른쪽 축 기준 누적 수익률이다.
2025년 9월 10일 투자원금은 8,800만 원이었다. 이번 기록까지 원금은 1,200만 원 늘었다. 그동안 계좌 평가액은 오르내렸지만, 납입한 돈이 쌓이는 흐름은 계속 이어졌다.
회고
이번 달에는 투자원금 1억 원을 채운 것이 가장 기억에 남는다. 평가액은 시장에 따라 달라지지만, 얼마를 꾸준히 넣어 왔는지는 기록으로 확인할 수 있다.
지난달에는 환율과 금리 변화에 대한 포트폴리오의 방어력을 고민했다. 이번에는 그 고민과 함께, 실제 비중이 정해 둔 목표에서 얼마나 벗어났는지도 살펴봤다. 현재는 모든 상품이 목표와 1%p 이내에 있다.