2026년 9월 자산·투자기록
자산현황FIRE를 향해 가는 자산과 투자 현황을 월별로 기록한다. 이번 기록은 2026년 9월 30일 기준이다. 10월 1일 export 자료를 반영한 대시보드를 10월 2일에 확인했다.
총자산 현황
| 항목 | 8월 말 | 9월 말 | 변화 |
|---|---|---|---|
| 현금성 | -7,057,090원 | -4,411,365원 | +2,645,725원 |
| 예적금·공제 | 25,740,000원 | 25,760,000원 | +20,000원 |
| 투자 | 214,526,677원 | 209,884,682원 | -4,641,995원 |
| 부동산 | 665,000,000원 | 665,000,000원 | 0원 |
| 기타 실물 | 10,370,000원 | 10,370,000원 | 0원 |
| 퇴직연금 | 기록 없음 | 151,114,791원 | 이번 달 신규 반영 |
| 원본 총자산 | 908,579,587원 | 1,057,718,108원 | +149,138,521원 |
이번달부터 퇴직연금을 자산관리에 추가했다. 9월 총자산에서 새로 잡힌 퇴직연금 항목을 제외하면 906,603,317원이다. 8월 총자산 908,579,587원보다 1,976,270원 적다.
현금성 항목은 -4,411,365원으로 기록돼 있다. 음수 잔액 계좌가 합산된 값이므로 그대로 표시했다.
투자현황
아래는 투자로그에 있는 보유 상품의 합계다. 위 자산표의 퇴직연금 항목은 포함하지 않는다.
| 항목 | 8월 말 | 9월 말 | 변화 |
|---|---|---|---|
| 투자원금 | 163,796,522원 | 165,665,172원 | +1,868,650원 |
| 평가금액 | 209,163,925원 | 207,403,211원 | -1,760,714원 |
| 평가손익 | 45,367,403원 | 41,738,039원 | -3,629,364원 |
| 원금 대비 누적 수익률 | +27.70% | +25.19% | -2.50%p |
투자원금은 1,868,650원 늘었지만 평가액은 1,760,714원 줄었다. 평가손익 잔액은 45,367,403원에서 41,738,039원으로 낮아졌다.
종목별 보유 현황
2026년 9월 30일 기준이다. SK하이닉스는 두 행의 원금과 평가액을 합산했고, 모든 누적 수익률은 원금과 평가액으로 다시 계산했다.
| 종목 | 평가금액 | 비중 | 원금 대비 누적 수익률 |
|---|---|---|---|
| TIGER 미국나스닥100 | 41,452,680원 | 19.99% | +50.67% |
| TIGER 미국배당다우존스 | 38,827,165원 | 18.72% | +10.84% |
| SK하이닉스 | 26,640,000원 | 12.84% | +109.09% |
| TIGER 미국채10년선물 | 13,029,805원 | 6.28% | -5.55% |
| KODEX CD금리액티브(합성) | 12,879,600원 | 6.21% | +1.26% |
| PLUS 신흥국MSCI(합성 H) | 12,864,160원 | 6.20% | +43.83% |
| ACE KRX금현물 | 12,708,290원 | 6.13% | +28.72% |
| SCHD | 8,202,347원 | 3.95% | +6.56% |
| KODEX 미국배당커버드콜액티브 | 6,948,300원 | 3.35% | -5.13% |
| SOL 코리아고배당 | 6,335,000원 | 3.05% | +8.24% |
| SOL 미국배당다우존스 | 6,035,700원 | 2.91% | +17.85% |
| 삼성전자 | 5,370,000원 | 2.59% | -9.01% |
| TIGER 코스피 | 5,324,300원 | 2.57% | +73.56% |
| 삼성전자우 | 4,684,800원 | 2.26% | -9.94% |
| PLUS 고배당주 | 4,020,460원 | 1.94% | +40.29% |
| JEPQ | 2,076,147원 | 1.00% | +3.04% |
| MSFT | 4,457원 | 0.00% | +94.97% |
| 합계 | 207,403,211원 | 100.00% | +25.19% |
TIGER 미국나스닥100, TIGER 미국배당다우존스, SK하이닉스가 평가액 상위 세 종목이다. 이 세 종목의 합산 비중은 51.55%다.
9월 투자 행동
9월 10일 연금저축 중간 기록에 남겨둔 대로, 이번 달에는 3분기 리밸런싱을 진행했다. 당시 기록에는 PLUS 신흥국MSCI(합성 H)와 TIGER 미국배당다우존스를 일부 매도하고, TIGER 미국나스닥100·ACE KRX금현물·TIGER 미국채10년선물을 일부 매수했다고 적었다.
이는 앞서 남긴 리밸런싱 기록을 옮긴 내용이다. 9월 말 보유목록만으로 별도의 매수·매도 내역을 추정하지 않았다.
회고
이번 달은 총자산 숫자보다 그 안에 어떤 항목이 들어 있는지 먼저 봐야 하는 달이었다. 퇴직연금이 포함되면서 총액은 커졌지만, 기존 항목을 기준으로 보면 자산은 소폭 줄었다. 투자 평가손익도 지난달보다 낮아졌다.
지난달에는 포트폴리오가 복잡하다는 생각을 남겼다. 이번 달에는 연금저축 리밸런싱을 했고, 전체 보유 종목은 합산 기준 17개다. 다음 기록에서도 종목 수와 상위 종목 비중을 함께 보면서, 내가 관리할 수 있는 구성인지 계속 점검하려고 한다.