2026년 9월 연금저축 중간 기록
연금저축2026년 9월 개인 연금저축 기록. 이번 글은 2026년 9월 10일에 확인한 시트 값으로 작성한 중간 기록이다.
투자금과 현재 평가액
| 항목 | 금액 |
|---|---|
| 총 투자금 | 99,000,000원 |
| 보유 상품 평가액 | 132,081,485원 |
| 계좌 현금 잔액 | 384,458원 |
| 상품 평가액 + 현금 | 132,465,943원 |
| 원금 대비 누적수익금 | +33,465,943원 |
| 원금 대비 누적수익률 | +33.80% |
상품별 비중
| 상품 | 평가액 | 현재 비중 | 목표 비중 | 목표 대비 |
|---|---|---|---|---|
| TIGER 미국나스닥100 | 39,795,120원 | 30.13% | 30% | +0.13%p |
| TIGER 미국배당다우존스 | 39,622,635원 | 30.00% | 30% | 0.00%p |
| PLUS 신흥국MSCI(합성 H) | 13,258,480원 | 10.04% | 10% | +0.04%p |
| KODEX CD금리액티브(합성) | 12,893,880원 | 9.76% | 10% | -0.24%p |
| ACE KRX금현물 | 13,319,600원 | 10.08% | 10% | +0.08%p |
| TIGER 미국채10년선물 | 13,191,770원 | 9.99% | 10% | -0.01%p |
이번달은 3분기 리밸런싱 날이라 리밸런싱을 수행했다. PLUS 신흥국 MSCI(합성 H)와 TIGER 미국배당다우존스를 일부 매도하고 미국나스닥100과 KRX금현물, 미국채10년선물에 일부 매수했다.
누적 기록
위 차트는 2025년 9월부터 2026년 9월 10일까지 History 기록이다.
회고
환율이 떨어져 평가금액이 많이 줄었다. 미국 금리가 오르고있어 주식과 채권모두 수익률이 떨어지고 있다. 미국 금리 인상에 대한 방어가 잘 되지 않는 것 같다. 대부분 환노출 상품이다보니 환율하락에도 방어가 약한 듯 하다. 포트폴리오 고민을 좀 해봐야 겠다.